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理财指导:投资品种过于单一风险较大

2018-11-05 10:27 养气安神

问:28岁,已工作3年。目前有股票市值17万元(已亏损10%左右),基金2万元,活期1万元。有正常的4险1金。公司另有商业保险意外10万元,终身寿险25万元,住院保障10万元,门诊2万元。自购重疾险10万元、终身寿险5万元、意外保障10万元,为父母保家庭收入保障20年,保额140万元。目前年薪7.5万元,其他收入不定。目标是增加财富,自用房车暂不考虑,请问如何做比较合理? 答:该投资者 在保障类的投入较充足,也较全面,但在资产投资上品种比较单一,风险较大。建议分散投资品种:活期存款作为备用金基本控制在月支持的4倍左右;固定收益类投资占总资产的20%,这样能确保投资组合的收益稳定性;风险类投资占60-70%(出于投资者的目标是增加财富考虑),品种包括:股票、基金、基金定投、投资联结险等。别墅改造
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